La herencia se comparte con el conyuge

La herencia se comparte con el conyuge

¿tiene un cónyuge derecho a la herencia?

Cuando los cónyuges se separan, suele haber un pago por parte del cónyuge cuyos bienes han crecido más. Calculamos el “patrimonio familiar neto” de cada persona, que es esencialmente el aumento del valor de sus bienes durante el matrimonio.
Si ha recibido una herencia antes del matrimonio, se le acredita el saldo de la herencia que tenía en la fecha del matrimonio. Dependiendo de la redacción del testamento de la persona fallecida (la persona que le dejó la herencia), el crecimiento de la herencia también puede excluirse de su patrimonio familiar neto.
Si usted recibió la herencia durante el matrimonio, entonces puede excluir de su patrimonio familiar neto el valor de la herencia que le queda en la fecha de la separación. Lo que significa que no comparte el valor de la herencia que le queda en la fecha de la separación.
Las recomendaciones anteriores pueden ser muy restrictivas en cuanto a cómo puede utilizar su herencia y también protegerla. En particular, muchas personas quieren comprar una casa con su cónyuge, o hacer mejoras en la casa en la que viven. Si desea utilizar la herencia, en lugar de mantenerla en una cuenta a su nombre, debería considerar seriamente la posibilidad de celebrar un contrato matrimonial que le ayude a proteger su herencia con un poco más de flexibilidad..

¿tiene mi cónyuge derecho a mi herencia cuando yo muera?

El hecho de que su herencia se considere o no propiedad marital es relevante en caso de divorcio. En la mayoría de los estados, los tribunales consideran que los bienes matrimoniales están sujetos a una división equitativa, lo que significa que los activos se asignan entre los cónyuges de manera justa y equitativa. Cada uno de los cónyuges tiene un derecho equitativo sobre todos los bienes gananciales, pero las partes que recibe cada uno pueden no ser exactamente iguales.
Si los bienes separados, como una herencia, se combinan con los bienes matrimoniales o se utilizan para beneficiarse de ellos, se convierten en bienes matrimoniales o gananciales. Este proceso se llama transmutación y puede ocurrir de varias maneras. En caso de que usted se divorcie y su marido reclame el derecho a una parte de su herencia, usted tendría que demostrar que la había mantenido separada y que no tenía intención de compartirla con él.
Si, por ejemplo, usted hereda dinero en efectivo y lo deposita en una cuenta conjunta que comparte con su marido, lo ha mezclado y se convierte en propiedad marital. Lo mismo ocurre con las cuentas de inversión. Si guarda el dinero heredado en una cuenta separada pero lo utiliza para gastos conyugales, como el pago de la hipoteca de la casa familiar, también es probable que su cónyuge tenga derecho a reclamarlo. Otro ejemplo: si vende las acciones heredadas para pagar un crucero de vacaciones familiar, eso podría demostrar que tiene la intención de compartir la herencia con su marido.

Cómo proteger su herencia de su cónyuge

Como ocurre con tantas cosas en el divorcio, el hecho de que se le exija que comparta el patrimonio heredado con su ex pareja es una cuestión que queda a discreción del tribunal y que incluirá una evaluación de lo que considera justo en su situación particular.
En general, el tribunal preferirá no exigirle que entregue su herencia si no es necesario. El principio rector de que la equidad exige que ambas partes compartan a partes iguales los frutos de sus esfuerzos durante el matrimonio sólo se extiende al patrimonio ganado durante la relación (y al crecimiento de esos bienes). La herencia, al igual que las donaciones y el patrimonio prematrimonial, no se deriva de los esfuerzos realizados durante el matrimonio y no se presume que deba compartirse.
Sin embargo, ese “principio de reparto” siempre quedará en segundo plano frente al objetivo fundamental de que las personas puedan salir del matrimonio con sus necesidades económicas básicas cubiertas, incluyendo, cuando sea posible, un lugar adecuado para vivir. Si eso significa recurrir al patrimonio heredado para hacerlo posible, entonces, dice el tribunal, que así sea.

Cómo gestionar la herencia en un matrimonio

Muchos clientes que contemplan la posibilidad de separarse, o que acaban de separarse, me preguntan si tendrán que compartir la herencia en caso de divorcio. Del mismo modo, a menudo me preguntan los clientes de más edad – la generación del baby boom – si el dinero que pretenden dejar o regalar a sus hijos adultos estará a salvo si ese hijo se divorcia de su cónyuge.
El dinero o los bienes heredados o donados antes o durante el matrimonio no se excluyen automáticamente del “bote” financiero matrimonial.    En otras palabras, no están automáticamente protegidos y pueden tener que ser compartidos cuando una pareja se divorcia.
Aunque la mayoría de los divorcios no acaban en los tribunales, para aconsejarle sobre un acuerdo adecuado, su abogado de divorcios tendrá que estudiar el enfoque que adoptaría el tribunal si tuviera que tomar una decisión en su caso.
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